Per evitare asimmetrie informative che determinino un consistente squilibrio finanziario, la CONSOB con Comunicazione n. 9019104 del 2009, emessa con riferimento ai principi di trasparenza in sede di distribuzione di prodotti finanziari derivati OTC, ha raccomandato agli intermediari:

Come noto, nelle relazioni con la clientela, il “il primo e fondamentale dovere dell’intermediario diligente, corretto e professionale, è quello di proporre un prodotto adeguato alle esigenze” (Tribunale di Milano, sez. IV, 19 aprile 2011, n. 5443).

Infatti, l’intermediario diligente – specialmente nell’ambito della proposta di prodotti di natura derivata – ha l’obbligo di “illustrare al cliente i rischi relativi allo specifico prodotto, ovvero:

L’art. 23 del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (meglio noto come Testo Unico Finanziario T.U.F.) impone, che “i contratti relativi alla prestazione dei servizi di investimento … sono redatti per iscritto e un esemplare è consegnato ai clienti … Nei casi di inosservanza della forma prescritta, il contratto è nullo”.